Teksasietis Clayton Lloyd Iley žadėjo investuotojams greitą pelną iš karinių paskolų privačioms gynybos įmonėms. Pinigai plaukė, bet pažadėtos sutartys egzistavo tik popieriuje. Dabar jo konfiskuoti automobiliai – daugiau nei 90 prabangos ir klasikinių modelių – keliauja į viešą aukcioną.
Kaip veikė schema, surinkusi milijonus
41 metų vyras daugiau nei šešerius metus – nuo 2020 m. sausio iki 2026 m. gegužės – naudojo tris apgaulės būdus. Pirma, jis pardavė fiktyvią „Bonded Note“ investavimo programą, žadėjusią paskolas privačioms karinėms kompanijoms iš JAV gynybos departamento – remiantis teismo bylos duomenimis, iš jos surinko daugiau nei 2 mln. dolerių. Antra, rinko draudimo įmokas per savo įmonę „Texas Legacy Insurance Group“, niekada neišduodamas realių polisų. Trečia, naudojo pavogtus asmens duomenis kreditinėms kortelėms gauti be aukų sutikimo.
Bet kaip apgaulė, prasidėjusi nuo pažado apie karines paskolas, išaugo iki garažo su „Ferrari“ ir „Lamborghini“? Atsakymas paprastas – nė vienas iš investuotojų nepatikrino, kur realiai keliauja pinigai, kol federaliniai tyrėjai nepradėjo kaupti įrodymų.
Spalio 1 d. teismas vyrui skyrė 160 mėnesių, tai yra daugiau nei 13 metų, laisvės atėmimo federaliniame kalėjime. Pagal Lietuvos BK 182 straipsnį už labai didelės vertės turto įgijimą apgaule gresia laisvės atėmimas iki aštuonerių metų – JAV sistema šįkart pasirodė griežtesnė.
90 automobilių – nuo sportinių kupė iki karinių sunkvežimių
Kolekcijoje – „Ferrari 488“ (2016 ir 2018 m.), „Lamborghini Huracán“ (2015 m.) ir „Lamborghini Aventador“ (2012 m.), trys „Maserati MC20“ (2022 m.) bei „Porsche Taycan“ (2021 m.). Yra ir „Dodge SRT Viper“ (2014 m.), „Jeep Gladiator“, „Toyota Tundra“, 1968 m. „Pontiac“, net du kariniai sunkvežimiai „BMY M923A“ ir „AM General“.
Popieriuje tai buvo saugus, reguliuojamas verslas. Garaže – kolekcija, kurios pajamų šaltinio niekas negalėjo paaiškinti paprastai.
Kas laukia automobilių – ir ką apie tai žino Lietuva
Konfiskuoti automobiliai bus parduoti viešame aukcione, o surinktos lėšos skirtos nukentėjusiems investuotojams kompensuoti. JAV tokie aukcionai, dažniausiai vykdomi per maršalų tarnybos partnerius, veikia pagal griežtas taisykles. Automobilis parduodamas tokios būklės, kokios yra, reikalingas nuo 1 000 iki 5 000 dolerių depozitas. Pirkėjas pats atsako už nuosavybės teisės ir techninės būklės patikrinimą.
Panašios investicinio sukčiavimo schemos pasiekia ir Lietuvą. Šių metų antrąjį ketvirtį Lietuvoje užregistruota 3 718 sukčiavimo atvejų, portalo 15min.lt skelbtais duomenimis, o investicinis sukčiavimas – tarp dažniausiai pasikartojančių schemų kartu su sukčiavimu elektroniniais laiškais ir avansiniais mokėjimais. Sunku nepastebėti, kad net didelėse ir reguliuojamose finansų sistemose tokio masto apgaulė liko nepastebėta metų metus – ženklas, kad priežiūra dažnai vėluoja labiau, nei norėtume tikėti.
Devyniasdešimt automobilių aukcione nepadengs visų nuostolių, kuriuos patyrė apgauti investuotoriai. Bet jie tampa priminimu, kad pažadas apie greitą ir saugų pelną paprastai kainuoja daugiau, nei atrodo iš pradžių.
